Mali müşavirler ve işletmeciler için en sık kullanılan ama en az dijitalleşmiş alan: cari hesap takibi ile çek/senet portföy yönetimi. Çoğu büro hâlâ Excel tablolarıyla bu işi yürütüyor — kopyalama hataları, kaybolan dosyalar, eski mobil/desktop uyumsuzluğu sorunları sıklıkla yaşanıyor. Mali Ajanda, bu süreci tek bir merkezi platforma taşıyor; web ve mobil sürümler aynı veri üzerinde çalışıyor.
Aracın Konumu
- Web: maliajanda.com/araclar → Cari Hesap & Çek/Senet kartı
- Mobil: Mali Ajanda uygulaması → Araçlar menüsü → Çek/Senet Takip
Cari Hesap Yönetimi
Müşteri ve tedarikçi bazlı cari hesap kayıtları:
- Her cari için kimlik bilgisi (ünvan, VKN/TCKN, adres, telefon)
- Alacak ve borç hareketleri ayrı kalemde
- Bakiye otomatik hesaplanır
- Tarih aralığı bazlı raporlama
- Mutabakat öncesi/sonrası durum izleme
- PDF rapor çıktısı (yıl sonu mutabakat için ideal)
Çek ve Senet Portföy Yönetimi
Saklanan Bilgiler
- Tür: Çek mi senet mi
- Yön: Alacak (lehte) veya borç (aleyhte)
- Kişi/Firma: Kimden alındı veya kime verildi
- Tutar ve döviz cinsi (TL, USD, EUR)
- Vade tarihi
- Seri numarası
- Banka bilgisi (çek için)
- Açıklama (proje, fatura no, vb.)
- Durum: Beklemede, portföyde, ciro edildi, tahsil edildi, ödendi, iade edildi
İşlem Türleri
- Portföyde: Henüz vadesi gelmemiş, elinizde tutuluyor
- Ciro edildi: Başka bir kişiye devredildi (ciro edilen kişi bilgisi tutulur)
- Tahsil edildi: Vadesinde tahsil oldu (banka veya elden)
- İade edildi: Karşılıksız çıktı veya iade edildi
- Ödendi: Borç senedi/çeki ödendi
Vade Takip ve Bildirimler
Çek ve senetlerin en kritik yönü vade takibidir. Mali Ajanda:
- Tüm kayıtlar vadeye göre otomatik sıralanır
- Vadeye 7 gün kala renkli işaretleme
- Vadesi geçen kayıtlar üst kısımda kırmızı uyarıda
- Mobilde push bildirim: vadeden 1 gün önce 09:00 + aynı gün 08:30
- Kategori bazlı bildirim izni (sadece alacak çekleri için bildirim al, vb.)
Filtreleme ve Arama
Büyük portföylerde hızlı erişim:
- Durum filtresi (Beklemede / Portföyde / Tahsil / İade / Ödendi)
- Tarih aralığı filtresi (vade tarihi bazlı)
- Tür filtresi (çek veya senet)
- Yön filtresi (alacak veya borç)
- Döviz cinsi filtresi
- Kişi/firma araması
- Tutar aralığı
Web ve Mobil Senkron — Nasıl Çalışır?
Aynı hesap (e-posta) ile web ve mobile giriş yaparsınız. Tüm cari/çek/senet kayıtları aynı backend'de saklanır:
- Web'de eklenen kayıt mobilde anında görünür (yenilemeyle)
- Mobilde durum güncellendiğinde web'de aynı anda güncellenir
- LocalStorage + sunucu senkron çift katmanlı yedek
- Offline modda mobil eklenen kayıt internet gelince senkronize edilir
Excel'den Mali Ajanda'ya Geçiş
Çoğu kullanıcı Excel'den gelen alışkanlıklarla başlar. Pratik geçiş yolu:
- Mevcut Excel listesini ay/dönem bazında ayırın
- En güncel (önümüzdeki 6 ay vadeli) kayıtları öncelikle Mali Ajanda'ya ekleyin
- Yeni gelen çek/senetleri sadece Mali Ajanda'ya ekleyin (Excel'i dondurun)
- Eski Excel kayıtlarını arşivde tutun, gerektiğinde referans olarak kullanın
- 2-3 ay içinde tüm aktif portföy mobil/web'e geçmiş olur
Müşteri Bazlı Raporlama
Mali müşavirler için kritik özellik. Her müşteri (cari) bazında:
- Toplam alacak / borç bakiyesi
- Vadesi yaklaşan kayıtlar listesi
- Tahsil/ödendi geçmişi
- Yıl başından bugüne kümülatif rapor
- Dönem sonu mutabakat formu (PDF)
Veri Güvenliği
- HTTPS şifreli iletişim (TLS 1.3)
- Kullanıcı bazlı veri izolasyonu (başka kullanıcı verisine erişim imkânsız)
- Düzenli yedekleme (günlük sunucu yedeği)
- İki katmanlı saklama (mobile cache + sunucu)
- Hesap çıkışı veya silme durumunda veri tamamen kaldırılır
Sıkça Sorulan Sorular
Excel'den toplu içe aktarma var mı? Şu an manuel ekleme öncelikli. CSV import özelliği yol haritasında, mali müşavirler için planlanıyor.
Kaç çek/senet kaydı tutulabilir? Sınırsız. Çok büyük portföyler için filtreleme ve sayfalama otomatik çalışır.
Karşılıksız çıkan çek için ne yapılır? Durum 'İade edildi' olarak işaretlenir; banka/icra takip için açıklamada referans tutulur. İlerleyen sürümlerde icra takip entegrasyonu planlanıyor.
Mobilde yedek nasıl alınır? Tüm veriler sunucuya senkron olduğu için cihaz değişikliği durumunda yeni cihazdan aynı hesapla giriş yapılır; veriler otomatik gelir. Ayrıca cihaz bazlı LocalStorage yedeği vardır.